Man Global Resources Equity (DV EUR)
Globale Rohstoffaktien als Fundament für Ihr Portfolio
Ohne Rohstoffe keine Zukunft!
Über Künstliche Intelligenz, Energiewende und Elektromobilität wird viel gesprochen. Doch all diese Entwicklungen benötigen enorme Mengen an Rohstoffen. Mit dem Man Global Resources Equity investieren Anleger weltweit in ausgewählte Unternehmen, die das materielle Fundament unserer Zukunft bereitstellen.
Markus Sievers, geschäftsführender Gesellschafter der apano GmbH
Rohstoffe: Der unsichtbare Motor der Zukunft
Stellen Sie sich einen Morgen ohne Rohstoffe vor: kein Smartphone, kein Computer, kein Auto, kein Stromnetz, keine Windkraftanlagen, keine Solarmodule, kein MRT im Krankenhaus und keine Künstliche Intelligenz.
Unser moderner Alltag basiert auf Rohstoffen. Kupfer, Aluminium, Lithium, Nickel, Silber, Stahl, Agrarrohstoffe und viele weitere natürliche Ressourcen bilden das Fundament unseres Wohlstands. Trotzdem bleiben sie für die meisten Menschen unsichtbar.
Das könnte sich ändern. Denn gleich mehrere langfristige Entwicklungen lassen den weltweiten Rohstoffbedarf steigen: Der Ausbau erneuerbarer Energien benötigt neue Stromnetze, Speicher und leistungsfähige Infrastruktur. Digitalisierung und Künstliche Intelligenz erfordern Rechenzentren, Halbleiter und große Mengen elektrischer Energie. Gleichzeitig wachsen in vielen Regionen Bevölkerung, Wohlstand und Bedarf an Wohnraum, Mobilität, Lebensmitteln und Versorgung.
Auf der anderen Seite lässt sich das Angebot nicht beliebig schnell ausweiten. Neue Lagerstätten müssen gefunden, genehmigt und erschlossen werden. Zwischen der Entdeckung eines Vorkommens und dem Beginn der Förderung können viele Jahre liegen. Hinzu kommen geopolitische Spannungen, Exportbeschränkungen, steigende Anforderungen an Umwelt- und Sozialstandards sowie geringe Investitionen in neue Förderkapazitäten.
Rohstoffe können dadurch zunehmend zu strategischen Ressourcen werden.
Wie können Anleger daran teilhaben?
Eine Möglichkeit besteht darin, nicht unmittelbar in einzelne Rohstoffe, sondern in die Unternehmen hinter ihrer Gewinnung, Verarbeitung und Bereitstellung zu investieren. Dazu zählen unter anderem Minenbetreiber, Produzenten von Metallen und Werkstoffen, Energieunternehmen sowie Gesellschaften aus den Bereichen Landwirtschaft, Forstwirtschaft, Wasser, Chemie und rohstoffnahe Industrie.
Der Man Global Resources Equity (DV EUR) bündelt ausgewählte Unternehmen aus diesem weltweiten Anlageuniversum in einem aktiv gemanagten Aktienfonds. Mindestens 80% des Fondsvermögens sollen in Aktien von Unternehmen investiert werden, die überwiegend im Rohstoffsektor oder in rohstoffnahen Geschäftsfeldern tätig sind. Das konzentrierte Portfolio umfasst typischerweise 30 bis 60 Unternehmen.
Das Fondsmanagement verbindet dabei zwei Perspektiven: Es untersucht, welche Rohstoffe und Teilmärkte aufgrund langfristiger wirtschaftlicher Entwicklungen besonders interessant erscheinen. Gleichzeitig analysiert es die Qualität und Bewertung einzelner Unternehmen. So entsteht ein Portfolio, das nicht einfach einen Rohstoffindex nachbildet, sondern gezielt ausgewählte Investmentchancen nutzen soll.
Der Fonds eröffnet Anlegern damit Zugang zu einem Zukunftsthema, das in vielen klassischen Aktienportfolios bislang nur eine untergeordnete Rolle spielt.
Man Global Resources Equity
auf einen Blick:
FONDSKATEGORIE
Investmentfonds
RISIKOKLASSE
4 von 7
LIQUIDITÄT
Täglich
MINDESTSUMME
1 EUR
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Fakten im Überblick
Fondsname: Man Global Resources Equity
Anteilklasse: DV EUR
ISIN: IE000ZMHTYJ6
WKN: A42GYF
Fondskategorie: Globaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Rohstoffe und rohstoffnahe Unternehmen
Anlageziel: Langfristiges Kapitalwachstum
Fondstyp: OGAW-/UCITS-Fonds
Auflegung des Fonds: 14. April 2025
Auflegung der DV-Tranche: 17. Juli 2026
Handelbarkeit: täglich
Risikoindikator: 4 von 7
Mindestanlage: 1 EUR
Agio: Bis zu 5% des aktuellen Anteilspreises
Anlageuniversum: Weltweit tätige Rohstoffunternehmen und rohstoffnahe Geschäftsmodelle
Mindestanlage in Rohstoffaktien: Mindestens 80% des Nettofondsvermögens
Typische Anzahl der Positionen: 30 bis 60 Unternehmen
Regionale Ausrichtung: Weltweit, mit einem typischen Schwerpunkt auf Nordamerika und OECD-Staaten
Vergleichsindex: S&P Global Natural Resources Index
Verwaltungsgesellschaft: Man Asset Management (Ireland) Limited
Rohstoffe: Der unsichtbare Motor der Zukunft
Vom Smartphone über Stromnetze und Elektroautos bis hin zu Rechenzentren und Künstlicher Intelligenz: Nahezu alle wichtigen Zukunftstechnologien benötigen große Mengen an Rohstoffen. Kupfer, Aluminium, Lithium, Nickel, Silber und zahlreiche weitere natürliche Ressourcen bilden das materielle Fundament unseres modernen Lebens.
Gleichzeitig lässt sich das Angebot vieler Rohstoffe nicht kurzfristig erhöhen. Geopolitische Spannungen, Exportbeschränkungen und geringe Investitionen in neue Förderkapazitäten können das verfügbare Angebot zusätzlich begrenzen.
Über Aktien an der Rohstoffwelt teilhaben
Eine gut zugängliche Möglichkeit, an dieser Entwicklung teilzuhaben, können Aktien von Unternehmen bieten, die Rohstoffe fördern, verarbeiten oder für Industrie und Infrastruktur bereitstellen.
Der aktiv gemanagte Fonds Man Global Resources Equity investiert weltweit in ausgewählte Unternehmen aus den Bereichen Metalle und Bergbau, Energie, Landwirtschaft, Forstwirtschaft, Wasser, Werkstoffe, Chemie und rohstoffnahe Industrie.
Globale Trends erkennen, einzelne Unternehmen auswählen
Der Man Global Resources Equity wird aktiv und fundamental gemanagt. Das Investmentteam kombiniert eine übergeordnete Beurteilung der Rohstoffmärkte mit der detaillierten Analyse einzelner Unternehmen.
1. Rohstoffmärkte verstehen
Zunächst untersucht das Fondsmanagement die wirtschaftlichen, politischen und strukturellen Entwicklungen der verschiedenen Rohstoffmärkte. Dabei geht es beispielsweise um:
- die erwartete Entwicklung von Angebot und Nachfrage
- Investitionen in neue Förderkapazitäten
- Produktionskosten und Lagerbestände
- technologische Veränderungen
- geopolitische Abhängigkeiten
- regulatorische Rahmenbedingungen
- die Energie- und Infrastrukturpolitik einzelner Länder
2. Attraktive Bereiche identifizieren
Aus dieser Analyse leitet das Team ab, welche Rohstoffe, Regionen und Abschnitte der Wertschöpfungskette besonders interessant erscheinen. Das Anlageuniversum umfasst unter anderem:
- Metalle und Bergbau
- Energie und Energiewende
- Landwirtschaft und Nahrungsmittel
- Forstwirtschaft, Papier und Verpackungen
- Wasser und Versorgungsunternehmen
- Chemie und Werkstoffe
- rohstoffnahe Industrieunternehmen
3. Unternehmen im Detail prüfen
Anschließend werden einzelne Unternehmen unter anderem hinsichtlich ihrer Marktposition, Produktionskosten, Bilanzqualität, Unternehmensführung, Kapitaldisziplin und Bewertung untersucht.
4. Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigen
Der Fonds ist nach Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert. Nach Angaben der Man Group werden unter anderem bestimmte Ausschlüsse angewendet. Dazu gehören beispielsweise Produzenten von Tabak und Atomwaffen sowie Unternehmen, die mehr als 30% ihrer Umsätze mit Kohle oder kohlebasierter Energie erzielen. Zudem soll ein Mindestanteil des Portfolios nach dem sich das Portfolio auf 30 bis 60 sorgfältig ausgewählte Titel mit einer langfristigen Anlageperspektive.
Rohstoffe - Der unsichtbare Motor der Zukunft
Die Zukunft beginnt unter der Erde. Oder anders gesagt: Ohne Rohstoffe gibt es keine Zukunft. Viele Menschen denken bei Rohstoffen zuerst an Gold oder Öl. Tatsächlich bilden jedoch Kupfer, Lithium, Nickel, Silber, Seltene Erden und viele weitere Rohstoffe das Fundament unseres modernen Lebens. Denn Rohstoffe sind überall!
Stellen Sie sich einen Morgen ohne Rohstoffe vor. Unser gesamter Alltag basiert auf Rohstoffen. Vom Smartphone über Windkraftanlagen bis hin zu Künstlicher Intelligenz – nahezu jede Zukunfts- technologie beginnt mit einem Rohstoff.
• Nicht Software verändert die Welt.
• Nicht künstliche Intelligenz.
• Nicht Elektromobilität.
Sondern die Rohstoffe, die all das überhaupt erst möglich machen.
Die Rohstoffwelt ist damit erheblich breiter als Gold, Öl oder einzelne Industriemetalle. Der Fonds investiert entlang unterschiedlicher Teile der Wertschöpfungskette und kann dadurch verschiedene Entwicklungen innerhalb des Rohstoffzyklus nutzen.
Unternehmen statt Rohstoffe lagern
Wer direkt in Rohstoffe investieren möchte, steht schnell vor praktischen Fragen: Wie sollen Metalle oder Agrarrohstoffe gelagert werden? Welche Kosten entstehen? Wie können verschiedene Rohstoffe sinnvoll kombiniert werden?
Eine interessante Alternative können deshalb Aktien erfolgreicher Rohstoffunternehmen sein. Denn Rohstoffaktien bieten einen anderen Zugang. Anleger beteiligen sich an Unternehmen, die Rohstoffe fördern, verarbeiten, transportieren oder für die Industrie bereitstellen.
Diese Unternehmen können nicht nur von der Entwicklung der jeweiligen Rohstoffpreise profitieren. Ihre Ergebnisse werden auch durch Faktoren wie Produktionskosten, Fördermengen, Effizienz, Managementqualität, neue Lagerstätten und die Verwendung erwirtschafteter Gewinne beeinflusst.
Anstatt Kupfer, Nickel oder Lithium selbst zu lagern, investieren viele Anleger lieber in Unternehmen, die diese
• Rohstoffe entdecken,
• Rohstoffe fördern,
• Rohstoffe verarbeiten
• Rohstoffe weltweit vermarkten.
Warum Rohstoffaktien?
✓ Beteiligung an erfolgreichen Unternehmen
✓ Langfristiges Wachstumspotenzial
✓ Mögliche Dividenden
✓ Breite Diversifikation über verschiedene Rohstoffbereiche und Unternehmen
✓ Beteiligung an globalen Zukunftstrends
Man Group – Globale Investmentkompetenz seit mehr als 240 Jahren
Die Man Group ist eine weltweit tätige Investmentgesellschaft, deren Geschichte bis in das Jahr 1783 zurückreicht. Das Unterneh men verbindet aktiv-fundamentale, systematische und quantitative Investmentansätze mit einer globalen Forschungs-, Handels- und Risikomanagementplattform.
Zum 30. Juni 2026 verwalteten die angeschlossenen Investment gesellschaften der Man Group ein Vermögen von rund 253,6 Milliarden US-Dollar. Mehr als 1.700 Investmentspezialisten und Mitarbeiter aus über 70 Ländern, darunter mehr als 600 Spezialisten aus systematischer Forschung und Technologie, verantworteten die Strategien aus den Bereichen Aktien, Anleihen, Multi-Asset und alternative Investments.
Für den Man Global Resources Equity kann das Fondsmanagement damit auf umfangreiche Ressourcen zurückgreifen. Hierzu gehören zentrale Teams aus den Bereichen Unternehmensanalyse, quantitative Forschung, Handel, Risikomanagement und verantwortungsbe wusstes Investieren.
Das Investmentteam: Spezialisierte Expertise für eine vielfältige Anlageklasse
Verantwortlicher Portfoliomanager des Man Global Resources Equity ist Albert Chu. Er verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung im Portfoliomanagement und ist auf Rohstoffaktien sowie Rohstoff terminmärkte spezialisiert.
Albert Chu kam 2023 von BNY Mellon zur Man Group. Dort war er als leitender Portfoliomanager für Rohstoffstrategien verantwortlich. Zuvor arbeitete er in verschiedenen Investment- und Portfo liomanagementfunktionen mit Schwerpunkt Rohstoffaktien und Rohstoffmärkte.
Unterstützt wird er von den Analysten:
- Stan Whittaker, London
- Angus Poland, London
- Diana Tokar, New York
Das Team deckt ein breites Spektrum rohstoffbezogener Branchen ab. Dazu zählen:
- Landwirtschaft und Nahrungsmittel
- Metalle und Bergbau
- Werkstoffe
- Energie
- Energiewende und Stromversorgung
- Forstwirtschaft, Papier und Verpackungen
- rohstoffnahe Industrieunternehmen
Zusätzlich greift das Fondsmanagement auf zentrale Spezialisten der Man Group aus Risikomanagement, Handel, quantitativer Forschung und Nachhaltigkeitsanalyse zurück.
Diese Teamstruktur soll ermöglichen, sowohl die langfristigen Entwicklungen der Rohstoffmärkte als auch die individuellen Chancen und Risiken einzelner Unternehmen zu bewerten.
Informationsmaterial
Rechtliche Unterlagen
Kaufunterlagen
Kunden-Meinungen zu apano Investments
Nichts beschreibt ein Investment so gut wie gesammelte Erfahrungen. Dies gilt sowohl für die Erfahrungen mit der apano Kapitalanlage im engeren Sinne, als auch für die Erfahrungen mit dem laufenden apano Kundenservice. Finanzprodukte und Finanzdienstleistungen gehören zusammen, denn ohne einen guten Service kann auch das beste Investment nicht immer zielführend und zufriedenstellend sein.
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PER POST
apano GmbH
Heiliger Weg 8-10
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PER FAX
Die Vorteile des Man Global Resources Equity
auf einen Blick
Mit dem Man Global Resources Equity DV EUR (ISIN: IE000ZMHTYJ6) investieren Sie weltweit in ausgewählte Unternehmen, die Rohstoffe fördern, verarbeiten und für Wirtschaft, Infrastruktur und Zukunftstechnologien bereitstellen.
ROHSTOFFE ALS ZUKUNFTSTHEMA
In das Fundament moderner Technologien investieren
Digitalisierung, Künstliche Intelligenz, Energiewende und neue Infrastruktur benötigen enorme Mengen an Metallen, Energie und Werkstoffen.
WELTWEITE AUSRICHTUNG
Chancen in unterschiedlichen Ländern nutzen
Der Fonds kann weltweit investieren und ist nicht auf einzelne Rohstoffe, Regionen oder nationale Märkte beschränkt.
BREITES ROHSTOFFUNIVERSUM
Weit mehr als Gold und Öl
Das Anlageuniversum reicht von Metallen und Bergbau über Energie, Landwirtschaft und Forstwirtschaft bis zu Wasser, Chemie und rohstoffnaher Industrie.
TÄGLICH FLEXIBEL
Börsentäglich handelbar!
Mit dem Fonds Man Global Resources Equity bleiben Sie flexibel, da Sie die Fondsanteile börsentäglich kaufen oder verkaufen können.
PROFESSIONELLE ROHSTOFFEXPERTISE
Mehr als 20 Jahre Investmenterfahrung
Portfoliomanager Albert Chu verfügt über langjährige Erfahrung mit Rohstoffaktien und den zugrunde liegenden Rohstoffmärkten.
AKTIVES MANAGEMENT
Unternehmen werden gezielt ausgewählt
Der Fonds bildet keinen Index passiv nach. Das Management entscheidet aktiv, welche Rohstoffbereiche und Unternehmen im Portfolio vertreten sind.
RESSOURCEN DER MAN GROUP
Globale Investmentplattform im Hintergrund
Das Fondsmanagement kann auf Research, quantitative Analysen, Risikomanagement und Handelskapazitäten einer weltweit tätigen Investmentgruppe zurückgreifen.
KONZENTRIERTES PORTFOLIO
Fokus auf ausgewählte Überzeugungen
Das Fondsmanagement investiert typischerweise in 30 bis 60 Unternehmen, die es aufgrund ihrer Marktposition und Perspektiven für besonders interessant hält.
GESAMTE WERTSCHÖPFUNGSKETTE
Chancen jenseits klassischer Minenbetreiber
Investiert werden kann nicht nur in Förderunternehmen, sondern auch in Verarbeiter, Versorger, Werkstoffproduzenten und rohstoffnahe Industrieunternehmen.
GELDANLAGE PER SPARPLAN MÖGLICH
Mit kleinen Beträgen Vermögen aufbauen!
Der Fonds Man Global Resources Equity ist sparplanfähig. Mit Sparplänen können Sie regelmäßig und langfristig sparen und mit kleinen Beträgen ein Vermögen aufbauen.
KOSTENFREIES DEPOT
Keine Depotführungsgebühren!
Wir bieten Ihnen Ihr Kostenfreies apano-Depot bei der comdirect bank für dieses und andere Produkte an. Die Depotführungsgebühren übernehmen wir für Sie.
ERGÄNZUNG KLASSISCHER AKTIENANLAGEN
Zusätzliche Ertragsquellen erschließen
Rohstoffaktien werden teilweise von anderen Faktoren beeinflusst als Technologie-, Finanz- oder Konsumwerte und können ein bestehendes Aktienportfolio ergänzen.
ARTIKEL-8-FONDS
Umwelt- und Sozialmerkmale werden berücksichtigt
Der Fonds berücksichtigt bestimmte Nachhaltigkeitsmerkmale und wendet definierte Ausschlusskriterien an.
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Denn am Anfang steht immer ein gutes Gespräch.
Chancen
- Kursgewinne bei steigenden Rohstoffpreisen und positiver Entwicklung der ausgewählten Unternehmen
- Teilhabe an langfristigen Wachstumstrends beim Rohstoffbe darf, unter anderem durch Energiewende, Digitalisierung, KI und Infrastruktur
- Zusätzliche Ertragschancen durch aktive Auswahl von Roh stoffen, Branchen und Unternehmen
- Weltweite Streuung über verschiedene Rohstoffbereiche und Teile der Wertschöpfungskette
- Mögliche Erträge aus Dividenden der Portfoliounternehmen sowie positive Währungseffekte; Erträge werden innerhalb des Fonds thesauriert
Risiken
- Markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kursrückgänge bis hin zum Totalverlust
- Abhängigkeit von Rohstoffpreisen und konjunkturellen Entwicklungen
- Erhöhte Schwankungen durch die Konzentration auf Rohstoffbranchen
- Währungs-, politische und regulatorische Risiken sowie Schwellenländerrisiken
- Kontrahenten-, Liquiditäts- und Ausfallrisiken sowie Risiken aus Derivaten
Weitere Hinweise zu den Risiken finden Sie nachfolgend sowie im Basisinformationsblatt und im Verkaufsprospekt.
Rechtliche Hinweise
Die apano GmbH ist im Rahmen dieses Angebots nur als Anlagevermittlerin tätig. Die Angaben im Rahmen dieser Produktdarstellung zum Investmentfonds, zur Fondsgesellschaft Man Funds plc und zur Verwaltungsgesellschaft Man Asset Management (Ireland) Limited beruhen wesentlich auf den von der Fondsgesellschaft und der Verwaltungsgesellschaft bereitgestellten Informationen und Verkaufsunterlagen und sind von der apano GmbH nicht im Einzelnen geprüft worden. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der vom Fondshersteller bereitgestellten Informationen übernimmt die apano GmbH keine Gewähr.
Diese Informationen der apano GmbH dienen ausschließlich Werbezwecken. Sie stellen weder eine Anlageberatung noch ein verbindliches Angebot oder eine Aufforderung zur Abgabe eines verbindlichen Angebots dar. Es handelt sich ferner nicht um eine Finanzanalyse im Sinne des deutschen Wertpapierhandelsgesetzes. Daher genügen die in dieser Werbemitteilung enthaltenen Informationen nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen. Die Werbemitteilung unterliegt auch nicht dem besonderen, für Finanzanalysen geltenden Verbot des Handels vor deren Veröffentlichung in den betreffenden Finanzinstrumenten.
Die in dieser Werbemitteilung zum Ausdruck gebrachten Einschätzungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Grundlage für den Erwerb von Fondsanteilen sind die jeweils gültigen Verkaufsunterlagen, die ausführliche Hinweise zu den mit der Anlage verbundenen Risiken enthalten. Der Verkaufsprospekt einschließlich seiner Ergänzungen und etwaiger Nachträge sowie das Basisinformationsblatt sind unter www.apano.de/rechtliches verfügbar. Der Verkaufsprospekt wird in englischer Sprache, das Basisinformationsblatt in deutscher Sprache zur Verfügung gestellt. Auf Wunsch können die Unterlagen kostenlos in Papierform bei der apano GmbH, Heiliger Weg 8–10, 44135 Dortmund, telefonisch unter 0231 13887-0 oder per E-Mail an service(at)apano.de angefordert werden.
Einbeziehung der AGB der apano GmbH:
Für die Tätigkeit der apano GmbH für den Kunden im Bereich der Anlagevermittlung und anderer Dienstleistung finden die AGB der apano GmbH Anwendung. Diese AGB gelten über den konkreten Auftrag hinaus auch für weiteren und künftigen Tätigkeiten der apano GmbH gegenüber dem Kunden. Die AGB der apano GmbH stehen auf der Webseite unter www.apano.de/rechtliches zur Verfügung und können dort heruntergeladen und ausgedruckt werden. Sie werden dem Kunden auch auf Wunsch in Papierform zugeschickt. Sie können kostenlos in Papierform bei der apano GmbH, Heiliger Weg 8–10, 44135 Dortmund, telefonisch unter 0231 13887-0 oder per E-Mail an service(at)apano.de bestellt werden.
Risikohinweise für Investmentfonds
Grundsatz: Die Vermögensanlage in Investmentfonds („Fonds“) bietet Chancen, aber auch Risiken. Fonds sind keine risikolosen Anlagen. Fonds unterscheiden sich untereinander in erheblichen Maße nach Struktur und Anlagespektrum. Die Risiken einer Vermögensanlage soll sich der Anleger vor seiner Entscheidung bewusst machen. Bitte beachten Sie daher immer die Risikohinweise.
Hinweis auf Prospekt: Bitte lesen Sie rechtzeitig vor einer Anlageentscheidung das Basisinformationsblatt und den Verkaufsprospekt einschließlich der zugehörigen Ergänzungen und beachten Sie insbesondere die dort enthaltenen ausführlichen Risikohinweise. Der Verkaufsprospekt liegt in englischer, das Basisinformationsblatt in deutscher Sprache vor. Beide Unterlagen sind kostenlos bei der apano GmbH erhältlich.
Risiko von Wertschwankungen und Substanzverlust: Der Wert eines Anteils an einem Fonds kann, je nach der Entwicklung der Vermögensgegenstände, in die der Fonds investiert, sehr stark schwanken. Es sind daher bei schlechter Entwicklung der Anlagen des Fonds, erhebliche Wertschwankungen und dauernde Substanzverluste möglich. Es besteht das Risiko von fallenden Anteilspreisen.
Risiken aus den Anlagen des Fonds: Ein Fonds investiert in verschiedene Finanzanlagen. Er trägt damit alle Risiken, die auch in den Zielanlagen (z. B. Immobilien, Aktien etc.) auftreten können.
Bonitätsrisiko: Vermögensanlagen, in die der Fonds investiert, unterliegen einem Bonitäts- und Emittentenrisiko. Bei Verschlechterung der wirtschaftlichen Lage des Emittenten kann es zu Zahlungsausfällen bis hin zur Zahlungsunfähigkeit kommen.
Risiko trotz Diversifikation: Eine Mischung oder Diversifikation der Anlagen kann nicht verhindern, dass bei einer negativen Entwicklung des Gesamtmarkts Verluste eintreten.
Risiko der Fehlinterpretation von Performanceangaben: Positive Ergebnisse in der Vergangenheit geben grundsätzlich keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse. Fonds veröffentlichen Performanceergebnisse in Bezug auf die Entwicklung ihrer Anteilswerte. Hier sind aber die verwendeten Daten und Zeiträume und Kosten zu berücksichtigen.
Risiken durch besondere Anlageschwerpunkte: Fonds mit besonderen Schwerpunkten haben ein erhöhtes Risiko, da Entwicklungen im Bereich des Schwerpunkts sich besonders stark auswirken. Sie unterliegen auch den besonderen Gegebenheiten ihres Schwerpunkts.
Währungsrisiko: Notieren der Fonds oder seine Anlagen in einer Fremdwährung, sind Änderungen des Wechselkurses zu der Heimatwährung des Anlegers zu berücksichtigen.
Anlageentscheidungen und Fondsmanagement: Die Anlageentscheidungen im Fonds werden durch das Fondsmanagement und nicht durch den Anleger getroffen. Er hat keinen Einfluss auf die konkreten Anlagen des Fonds. Ihm ist in der Regel nicht bekannt, welche konkreten Finanzanlage der Fonds tätigen wird (Blind Pool Risiko). Das Fondsmanagement kann sich ändern, Schlüsselpersonen, die bisher den Fonds prägten, können sich weggehen.
Aussetzung der Rücknahme von Anteilen: Es besteht das Risiko, dass ein Fonds aufgrund besonderer Umstände die Rücknahme von Fondsanteilen aussetzt. Der Anleger kann also nicht sicher damit rechnen, dass er Fondsanteile immer zurückgeben kann. Einzelheiten werden in den Fondsbedingungen geregelt.
Risiko der Liquidierung oder der Zusammenlegung von Fonds: Ein Fonds kann durch die Fondsgesellschaft ohne Zustimmung der Anleger liquidiert oder mit anderen Fonds zusammengelegt werden. Der Anleger muss dann seine Anlage ggfs. zur Unzeit beenden oder Änderungen zu dem ursprünglich gekauften Fonds hinnehmen.
Risiken aus Kosten: Der Anleger muss immer die mit dem Erwerb des Fonds verbundenen Kosten, aber auch alle anderen laufenden Kosten des Fonds berücksichtigen, da sie von der Wertentwicklung des Fonds zuerst verdient werden müssen, bevor der Anleger einen Gewinn erzielt. Bei Fonds können auf mehreren Ebenen Kosten anfallen. Insbesondere bei Dachfonds sind die Kosten der Zielanlagen zu berücksichtigen. Es ist auch die Differenz zwischen Ausgabepreis und Rücknahmepreis zu berücksichtigen.
Risiken bei Dachfonds: Bei Dachfonds kann der Fonds die Anlageentscheidungen der Zielfonds, die in der Regel ein eigenes Management haben, nicht beeinflussen. Es entstehen zusätzlich die Kosten der Zielfonds.
Verständnisrisiko bei Fremdsprache: Wesentliche Unterlagen (z.B. Prospekt) können in einer fremden Sprache abgefasst sein, die der Anleger möglicherweise nicht vollkommen beherrscht. Er kann daher wesentliche Angaben eventuell nicht, nicht vollständig oder falsch verstehen. Der Anleger sollte ein Verständnis der Angaben vorher sicherstellen.
Stand: 10/2026